Як заповнювати платіжну вимогу. Правила застосування та заповнення платіжної вимоги – бланк та зразок для скачування

Платіжна вимога - це розпорядження, яке передається до банку платника для виконання за згодою останнього. Правовідносини за розрахунками за допомогою таких вимог регулюються федеральним законом від 27.06.2011 № 161-ФЗ та НПА, виданими Центробанком.

Який вигляд має бланк платіжної вимоги?

Платіжна вимога зразка 2017 має такі ж реквізити, як і платіжне/інкасове доручення. Важливо зазначити всі реквізити і платника, і одержувача коштів, і навіть номер документа та його дату. Документ є дійсним для пред'явлення до банку протягом 10 днів. Платіжна вимогамає бути підписано уповноваженими особами.

Не помилитись у виборі порядкового номера для платіжного доручення вам допоможе наша стаття .

Повний перелік обов'язкових реквізитів вимоги наведено у додатку № 1 положення Центробанку від 19.06.2012 № 383-П.

З реквізитами платіжних документів вам допоможе розоритися наша стаття .

Форма платіжної вимоги№ 0401061 має на увазі заповнення одержувачем грошових коштіввсіх обов'язкових реквізитів. У разі виявлення помилки у заповненому та переданому на виконання платіжної вимогибанк поверне це розпорядження без виконання.

Форму бланка платіжної вимогиможна скачати на нашому сайті:

Це ж станеться і в тому випадку, якщо платник не схвалить це списання коштів на користь подавця платіжної вимоги. Про умови виконання цього розпорядження ми розповімо далі.

Де знайти зразок заповнення платіжної вимоги?

Щоб платіжна вимогане повернули без виконання через наявність у ньому помилок, корисно ознайомитись із вже заповненим прикладом.

Зразок заповнення платіжної вимоги 2017 рокуви зможете завантажити на нашому сайті:

Умови для виконання платіжної вимоги

Розібравшись із тим, як правильно заповнити платіжна вимогаслід також з'ясувати, які є умови для його виконання. Детальний перелік міститься у ст. 6 закону від 27.06.2011 № 161-ФЗ. Систематизуємо їх:

Для того щоб платіжна вимогабуло виконано, необхідно, щоби платник дав на це згоду.
Згода платника на списання коштів за платіжним вимогамодержувача може бути прописано у договорі на банківське обслуговування. Найчастіше такі умови передбачаються, якщо одержувачем грошей є сам банк платника.
Згода платника (акцепт) на виконання платіжних вимогряду одержувачів або платіжної вимогибудь-якого певного одержувача може бути надано банку, що обслуговує його рахунок (оператору) як у договорі, так і у вигляді окремого документа або повідомлення, переданого в письмовій формі.
Акцепт на списання коштів може бути переданий банку як на момент надходження платіжної вимогитак і вже після того, як воно прийшло. Якщо платіжна вимоганадійшло, то платник має 5 днів (якщо більш короткий термін не передбачено договором між оператором з переказу грошових коштів та платником), щоб його акцептувати. Кількість днів для акцепту відповідає значенням, вказаним у полі «Термін для акцепту». Якщо воно порожнє, то за умовчанням термін акцепту приймається рівним 5 дням. У разі відсутності акцепту чи отримання відмови банк повертає таке платіжна вимогабез виконання назад отримувачу.
Платіжна вимогаможе бути виконано цілком або частково – це вирішує платник коштів. Якщо платник узгодив лише частковий акцепт, то інформація про це передається банком одержувачу коштів.

Повернення платіжної вимогибез виконання провадиться у разі, якщо відображені у даному розпорядженні відомості не збігаються з наданим платником акцептом. Сума та термін виконання кожного платіжної вимогивказується в акцепті платника.

Платіжна вимога, зразок заповнення якої буде описаний у статті, виступає як розрахунковий документ. У ньому міститься зобов'язання боржника про відрахування певної суми через банківську організацію. Розглянемо далі, як заповнити платіжну вимогу.

Загальні відомості

Платіжна вимога (форма 0401061) може використовуватись при розрахунку за поставлений товар, надану послугу, виконану роботу. Документ застосовується й у випадках, передбачених переважно договорі між боржником і кредитором. Витяг паперу здійснюється постачальником.

Класифікація

Постачальник може виписати платіжну вимогу з акцептом чи ні. Останній варіант використовується у випадках, передбачених у законодавстві або встановлених переважно договорі між сторонами. При включенні його до угоди у банку, який здійснює обслуговування платника, має бути право списати кошти з рахунку без його згоди. Платіжна вимога може бути терміновою та достроковою. Перші використовуються при внесенні:

Перерахування може здійснюватися двома способами. У разі відсутності необхідної суми на рахунку платника допускається часткове погашення заборгованості. Про це робиться відмітка на розрахунковому документі. В інших випадках відповідно здійснюється повна оплата.

Схема розрахунку

Покупець пред'являє до банку платіжну вимогу в 4-х чи 5-ти примірниках. Один із них він отримує назад як розписку фінансової організації.
За першим екземпляром документа відбувається списання потрібної суми з рахунку.
Банк, який обслуговує покупця, направляє у фінансову організацію кредитора платіжну вимогу у 2-х примірниках та самі кошти.
Сума зараховується з цього приводу постачальника (одержувача).
Банки видають клієнтам відповідні виписки.

Вимога з акцептом

У розрахунковому документі міститься графа "Умова оплати". У ньому одержувач (постачальник) проставляє " з акцептом " . Термін його прийняття встановлюється учасниками угоди відповідно до умовами договору. При цьому цей період не повинен перевищувати п'яти днів.

Оформлення

При внесенні відомостей до платіжної вимоги одержувач у графі "термін для акцепту" ставить кількість днів, визначену сторонами. У разі відсутності домовленості щодо цього періоду, він приймається за п'ять днів. На всіх примірниках, які прийняв обслуговуючий банк, уповноважений службовець у графі "Закінчення терміну" ставить дату, при настанні якої закінчується період прийняття пропозиції постачальника. Обчислення здійснюється за робочими днями. При цьому дата, в яку платіжна вимога надійшла до банку, не береться до уваги. Останній екземпляр розрахункового документа використовується як повідомлення боржника про надходження паперу. Він передається платнику для акцепту пізніше наступного дня з дати прийняття його банківською організацією. Документ надсилається боржнику у порядку, встановленому у договорі за банківським рахунком.

Оплата

Платіжна вимога поміщається обслуговуючим банком у картотеку розрахункової документації, що очікує на погашення. Воно міститься там до отримання відповіді від боржника (відмови чи ухвалення) або до закінчення встановленого терміну (5 днів). Протягом передбаченого періоду платник надає до банківської організації документ про акцепт вимоги або про часткову/повну відмову від нього. Підстави останньої дії передбачаються у основному договорі. У тому числі і невідповідність використовуваного способу розрахунку умовам угоди угоду. Боржник у своїй відповіді посилається на пункт, дату, номер договору та зазначає мотиви своєї відмови.

Право банку

Боржник може надати обслуговуючій фінансовій організації можливість списувати в рахунок сплати пред'явлених кредиторами вимог. Це можуть бути будь-які постачальники або лише зазначені покупцем. Таким правом банк може скористатися у разі ненадходження від боржника документа про акцепт (частковий або повний) протягом встановленого для цього терміну.

Заява

При акцепті складається два його екземпляри. Перший засвідчується підписами службовців, які мають відповідні повноваження, а також відбитком печатки боржника. У разі повної/часткової відмови заяву складають у 3-х примірниках. Перші два засвідчуються підписами осіб із відповідними повноваженнями, а також відбитком печатки платника. Відповідальний службовець, який здійснює обслуговування рахунку, перевіряє повноту оформлення та правильність відомостей у заяві, наявність підстав для відмови, посилання на дату, номер, пункт основного договору, де вони передбачені. Крім цього, встановлюється відповідність номера та числа, зазначеного у вимогі. Після перевірки службовець ставить усім примірниках відбиток штампу, свій підпис і дату. Останній екземпляр передається назад покупцю і постає як розписка отримання заяви.

Проведення сум

Акцептована вимога не пізніше наступного за датою прийому заяви дня списується з позабалансового рахунку з урахування сум розрахункової документації, що очікує оплати, меморіальним ордером. Примірник заяви та перша копія паперу постачальника поміщається у картотеку дня як підстави для зняття суми з рахунку. У разі повної відмови від акцепту вимога списується аналогічним чином. Далі не пізніше робочого дня, який слідує за датою прийняття заяви, сума повертається до банку-емітенту. Документи поміщаються у картотеку як підстави для списання коштів із позабалансового рахунку та повернення розрахункового паперу без оплати. У разі часткової відмови сума списується не пізніше наступного дня у повному обсязі меморіальним ордером. Потім здійснюється оплата, заявлена боржником. Сума розрахункового документа обводиться і поруч із нею проставляється інша, що підлягає зняттю. Цей запис засвідчується підписом уповноваженого службовця банку. Один екземпляр разом із першою копією вимоги поміщають у документацію як підстави для списання коштів з рахунку. Інший бланк заяви пізніше наступного раб. дня після його прийняття, вирушає до банку-емітенту, де здійснюється передача коштів.

Платіжна вимога: зразок

Основні вимоги встановлено у Положенні ЦП від 03.10.2002 N 2-П. Відповідно до п. 2.10 у розрахунковому папері зазначаються:

Найменування документа та код за ОКУД ОК 011-93.
Номер вимоги, дата виписки.
Вид розрахунку.
Найменування платника, КИО або ІПН, номер рахунку.
Назва та місцезнаходження банку, БІК, номер субрахунку або кор. рахунки.
Найменування одержувача, ІПН, номер рахунку.
Назва та адреса банку постачальника, БІК, субрахунок чи кор. рахунок.
Призначення платежу.
Сума (позначається цифрами та прописом).
Черговість платежу.
Тип операції (проставляється згідно з ПБО).
Підписи уповноважених службовців, відбиток печатки (у передбачених випадках).

Крім зазначених вище реквізитів, платіжна вимога містить:

Умови розрахунку.
Термін акцепту.
Дату вручення (надсилання) боржнику документів, передбачених основним договором (у встановлених випадках).

У графі "призначення платежу" вказується назва продукції/найменування послуги або роботи, дата та номер договору, реквізити документів, якими підтверджується постачання та інші суттєві відомості.

Завантажити Платіжну вимогу

Платіжна вимога -один із видів банківських документів, призначений для розрахунків з іншими суб'єктами. Суть паперу - пропозиція платнику переказати певні кошти рахунок оплати заборгованості за постачання послуг чи товарів. Така опція є частиною банківського розрахунково-касового обслуговування.

Характеристики

Платіжна вимога має ряд характеристик та особливостей , Про які повинен знати власник розрахункового рахунку:

Документ може виставлятися у двох варіантах:

З акцептом. У цьому випадку платник має дати згоду на проведення оплати банківською установою. Документ позначається відповідним написом «З акцептом».
Без акцепту. І тут розрахунки платіжними вимогами проводяться автоматично, без інформування власника рахунки. Щоб забезпечити таке списання, клієнт має пред'явити до кредитної організації документ, складений на бланку спеціальної форми.

Насправді розрахунок із застосуванням акцепту (згоди) вимагає більше тимчасових витрат (якщо порівнювати з класичними платіжними дорученнями). Отже, така форма наказів застосовується нечасто.

Списання коштів може здійснюватися згідно із законом. Для розрахунків платіжними вимогами потрібно вказати назву закону, а також інформацію про нього (день прийняття, статтю та інші). Для такої інформації передбачено спеціальне поле.

Списання без акцепту реально у випадках:

Проведення платежів за комунальні послуги(Вода, тепло, світло). Тут мають бути прописані свідчення, а також вартість послуги (тарифи).
Платежі за претензіями, які визнані власником розрахункового рахунку.
Виплата штрафних санкцій за оформленими угодами, наприклад, за договорами постачання.

Платіжна вимогачасто застосовується як частина виконавчого механізму судової інстанції. Такий тип документа може застосовуватися різними структурами - судовими приставами або стороною, яка виграла в суді. В останньому випадку на руках у особи, що виграла, має бути рішення інстанції. З ним суб'єкт направляється в банківську установу, оформляє платіжну вимогу (бланк можна отримати прямо в кредитній організації) і передає його до банку другої сторони, що заборгувала.

Платіжна вимога: правила заповнення

Щоб умови документа були виконані, важливо правильно заповнити платіжну вимогу, використовувати за основу бланк та приклади оформлення. Крім того, варто врахувати форму заповнення, в якій вказані такі дані :

Реквізити.
Дата та номер угоди.
Умови здійснення платежів.
Період дії акцепту.
Номер договору про постачання товару.
Варіант передачі.

Важливо, щоб платіжна вимога була заповнена з максимальною точністю, без помилок та виправлень. При цьому повний пакет обслуговуючих паперів має бути пред'явлений до банківської установи протягом десяти діб (відлік починається з дня оформлення).

Оплата товарів та послуг може здійснюватися у різний спосіб. Цього року у законодавстві відбулися досить помітні зміни, які призвели і до редакції такого документа, як платіжна вимога. Саме тому, перш ніж розпочати оформлення, необхідно вивчити зразок заповнення платіжної вимоги у 2019 році.

Основні відомості

При розрахунках за товари надані послуги використовують платіжну вимогу. Саме його оформляють постачальники/продавці у тому, щоб дати банку вказівку списати обумовлену суму з рахунку покупця.

Як заповнюється

Заповнення цього паперу може здійснюватися по-різному. Так, це залежить від того, за згодою платника або без списання коштів. Також враховується тип платежу. Це може бути:

страхова виплата;
податок;
інші збори (наприклад, пені).

Кожна платіжна вимога має бути оформлена під певним номером. У сусідній графі записується, коли саме цей документ було складено. Що ж до виду платежу, то приклад, поданий до вашої уваги, наочно демонструє, що ця графа заповнюється не відразу, лише після вказівок Банку Росії.

Крім того, вимоги визначають умови, а також термін здійснення платежу. Сума, яка має бути сплачена, спочатку вноситься прописом, а потім цифрами в окремому полі.

Про кожного учасника описуваної процедури також надаються необхідні дані: банки (платника та одержувача), БІК, номер рахунку та ін. Важливо, що всі назви організацій прописуються повністю.

Описуваний бланк включає також таблицю, яка є підтвердженням здійсненої оплати в повному або частковому обсязі. Після отримання коштів адресатом документ надсилається до картотеки. Дата поміщення в картотеку фіксується.

Платіжна вимога- це розрахунковий документ, що містить вимогу кредитора (постачальника) до боржника (платника) про сплату певної грошової суми через банк.

Дані відносини регулює Положення про безготівкові розрахунки в Російської ФедераціїЦентрального Банку РФ від 3 жовтня 2002 р. N 2-П, у якому говориться: «Платіжні вимоги застосовуються при розрахунках за поставлені товари, виконані роботи, надані послуги, соціальній та інших випадках, передбачених основним договором».

Розрахунки за допомогою платіжних вимог можуть здійснюватися з попереднім отриманням згоди на списання коштів (акцептом) та без акцепту платника.

Без акцептні розрахунки платіжними вимогами з покупцями можливі за умови надання банку, що обслуговує платника (покупця), права на списання коштів з рахунку платника без його розпорядження.

Платіжна вимога складається на бланку форми №0401061, включеної до Загальноросійського класифікатора управлінської документації ОК 011-93 (клас «Уніфікована банківська документація»).

Правила заповнення платіжної вимоги

Номер платіжної вимоги (N).Вказується номер платіжної вимоги цифрами. У разі, якщо номер складається більш ніж із трьох цифр, платіжні вимоги при здійсненні платежів через розрахункову мережу Банку Росії ідентифікуються за трьома останніми розрядами номера, які мають бути відмінними від «000».

Дата.Дата складання платіжної вимоги. Вказуються число, місяць, рік – цифрами (у форматі ДД.ММ.РРРР) або число – цифрами, місяць – прописом, рік – цифрами (повністю).

Вид платежу.Заповнюється після вказівок Банку Росії.

Сума прописом. Вказується з початку рядка з великої літерисума платежу прописом у рублях, у своїй слово «рубль» («рублів», «рубля») не скорочується, копійки вказуються цифрами, слово «копійка» («копійки», «копійок») також скорочується. Якщо сума платежу прописом виражена в цілих рублях, то копійки можна не вказувати, при цьому в полі "Сума" вказуються сума платежу та знак рівності "=".

Сума.Вказується сума платежу цифрами, рублі відокремлюються від копійок знаком тире «-». Якщо сума платежу цифрами виражена цілих рублях, то копійки можна вказувати, у разі вказуються сума платежу і знак рівності «=», причому у полі «Сума прописом» вказується сума платежу цілих рублях.

Платник.Вказується присвоєний ІПН або КВВ та найменування платника коштів. Додатково вказуються найменування та місцезнаходження (скорочені) філії кредитної організації, що обслуговує платника, номер особового рахунку якого проставлено у полі «Рах. N» платника, та платіж здійснюється через рахунок міжфілійних розрахунків, при цьому номер рахунку міжфіліальних розрахунків філії не проставляється.

Номер рахунку платника (Сч. N).Проставляється номер особового рахунку платника в кредитній організації, філії кредитної організації або в установі Банку Росії, сформований відповідно до правил ведення бухгалтерського обліку в Банку Росії або правил ведення бухгалтерського обліку в кредитних організаціях, розташованих на території Російської Федерації. Номер особового рахунку в кредитній організації, філії кредитної організації може не проставлятися, якщо платником є кредитна організація, філія кредитної організації.

Банк платника.Вказуються найменування та місцезнаходження кредитної організації, філії кредитної організації або установи Банку Росії, чий БІК зазначений у полі «БІК» банку платника Якщо платником коштів є кредитна організація, філія кредитної організації, чиє найменування вказано в полі «Платник», то найменування цієї кредитної організації , філії кредитної організації вказується повторно у полі «Банк платника».

Банківський ідентифікаційний код (БІК) банку платника.

Номер рахунку банку платника (Сч. N).Проставляється номер кореспондентського рахунку (субрахунку), відкритий кредитній організації, філії кредитної організації в установі Банку Росії, або не заповнюється, якщо платник - клієнт, що не є кредитною організацією, філією кредитної організації, обслуговується в установі Банку Росії, або в установі Банку Росії.

Банк одержувача.Вказуються найменування та місцезнаходження кредитної організації, філії кредитної організації або установи Банку Росії, чий БІК вказаний у полі «БІК» банку одержувача. , філії кредитної організації вказується повторно на полі «Банк одержувача» від 03.03.2003 N 1256-У).

Банківський ідентифікаційний код (БІК) банку одержувача.Вказується БІК кредитної організації, філії кредитної організації або установи Банку Росії відповідно до «Довідника БІК РФ».

Номер рахунку банку одержувача (Сч. N).Проставляється номер кореспондентського рахунку (субрахунку), відкритий кредитній організації, філії кредитної організації у установі Банку Росії, або заповнюється, якщо одержувач – клієнт, який є кредитною організацією, філією кредитної організації, обслуговується у установі Банку Росії, чи установа Банку Росії.

Одержувач.Вказуються ІПН (якщо він присвоєний) та найменування одержувача коштів. Додатково зазначаються найменування та місцезнаходження (скорочені) філії кредитної організації, що обслуговує одержувача, номер особового рахунку якого проставлено в полі "Сч. N" одержувача, та платіж здійснюється через рахунок міжфілійних розрахунків, при цьому номер рахунку міжфіліальних розрахунків філії не проставляється.

Номер рахунку одержувача (Сч. N).Проставляється номер особового рахунку одержувача в кредитній організації, філії кредитної організації або в установі Банку Росії, сформований відповідно до правил ведення бухгалтерського обліку в Банку Росії або правил ведення бухгалтерського обліку в кредитних організаціях, розташованих на території Російської Федерації. Номер особового рахунку в кредитній організації, філії кредитної організації може не проставлятися, якщо одержувачем є кредитна організація, філія кредитної організації.

Вид операції (Вигляд оп.).Проставляється шифр (02) згідно з правилами ведення бухгалтерського обліку в Банку Росії або правилами ведення бухгалтерського обліку в кредитних організаціях, розташованих на території Російської Федерації.

Призначення платежу кодове (Наз. пл.).

Черговість платежу (черг. плат.).Проставляється черговість платежу відповідно до законодавства та нормативних актів Банку Росії.

Код.Чи не заповнюється до вказівок Банку Росії.

Резервне поле (Рез. поле).Чи не заповнюється до вказівок Банку Росії.

Призначення платежу.Вказуються найменування товарів, виконаних робіт, наданих послуг, номер та дата договору, номер, дата та сума товарних документів, спосіб відправлення, дата відвантаження, номери транспортних документів, вантажовідправник та місце відправлення, вантажоодержувач та місце призначення, податок (виділяється окремим рядком або робиться посилання те що, що податку сплачується). У встановлених випадках вказуються показання вимірювальних приладів та діючих тарифів або проводиться запис про розрахунки на підставі вимірювальних приладів та діючих тарифів.

Умови оплати.Вказується «без акцепту» або «з акцептом». При списанні коштів без акцепту платника робиться посилання на номер, дату прийняття та статтю закону або номер, дату та пункт договору, що передбачає право безакцептного списання.

Термін для акцепту.Проставляється кількість днів для акцепту, встановленого договором, у разі якщо платіж провадиться за умови акцепту платіжної вимоги платником. Якщо у платіжній вимогі, що підлягає акцепту платником, термін для акцепту не вказаний, то терміном для акцепту слід вважати 5 робочих днів.

Дата надсилання (вручення) платнику передбачених договором документів.Проставляється дата (за правилами, встановленими для поля «Дата») відсилання (вручення) платнику передбачених договором документів у разі, якщо ці документи були надіслані (вручені) одержувачем коштів платнику.

Позначки банку платника.Проставляються штамп (штампи) кредитної організації, філії кредитної організації або установи Банку Росії, дата та підпис відповідального виконавця при повній оплаті платіжної вимоги.

Місце для друку одержувача (стягувача) (М.П.).Проставляється відбиток печатки (за її наявності) згідно із заявленою кредитною організацією, філією кредитної організації або установою Банку Росії зразком.

Підписи.Підписи одержувача (стягувача). Проставляються підписи (підпис) осіб, які мають право підпису розрахункових документів, відповідно до заявлених кредитної організації, філії кредитної організації або установи Банку Росії зразків.

Позначки банку одержувача.Проставляються штамп (штампи) кредитної організації, філії кредитної організації або установи Банку Росії, дата та підпис відповідального виконавця при поданні платіжної вимоги одержувачем в банк, що його обслуговує.

Надійшло до банку платника (Поступ. до банку плат.).Зазначається дата надходження платіжної вимоги до банку платника за правилами, встановленими для поля «Дата».

Закінчення терміну акцепту (Закінч. терміну акцепту).Вказується дата, після настання якої закінчується термін акцепту платіжної вимоги. Проставляється відповідальним виконавцем банку платника на платіжних вимогах, що оплачуються з акцептом платника.

Дата поміщення в картотеку.Зазначається дата за правилами, встановленими для поля «Дата», приміщення платіжної вимоги до картотеки не сплачених у строк розрахункових документів.

Номер часткового платежу (N год. плат.).Проставляється порядковий номер часткового платежу, якщо на платіжну вимогу здійснювалася часткова оплата.

Номер платіжного ордера (N плат. ордера).Заповнюється, якщо на платіжну вимогу здійснювалася часткова оплата.

Дата платіжного ордера (Дата плат. ордера).Дата платіжного ордера у форматі ДД.ММ.РРРР. Заповнюється, якщо на платіжну вимогу здійснювалася часткова оплата.

Сума часткового платежуВказується сума часткового платежу цифрами за правилами, встановленими для поля «Сума», якщо на платіжну вимогу здійснювалася часткова оплата.

Сума залишку платежу.Вказується сума залишку платежу цифрами на платіжну вимогу за правилами, встановленими для поля «Сума», якщо на платіжну вимогу здійснювалася часткова оплата. За останнього часткового платежу проставляється «0-00».

Підпис.Проставляється підпис відповідального виконавця кредитної організації, філії кредитної організації чи установи Банку Росії, яким здійснювався запис про частковий платеж.

Списано з рахунку платника (Списано із рах. плат.).Вказується дата списання коштів із рахунку платника за правилами, встановленими поля «Дата».

Заповнення платіжної вимоги має бути виконане бездоганно. Виправлення, застосування коригуючої рідини, помарки та підчистки у бланку платіжної вимоги не допускаються. Розрахункові документидійсні до пред'явлення в обслуговуючий банк протягом 10 календарних днів, за винятком дня їх виписки.